سبدگردان ایساتیس پویا
| کلاس دارایی | ویژگیها |
|---|---|
| 🟢 سهام (Stock/Equity) | بازده بالا، ریسک بالا، نوسانپذیر |
| 🔵 اوراق با درآمد ثابت (Bond) | بازده پایدار، ریسک پایینتر، نقدشوندگی بالا |
| 🟡 کالاها (Commodities) | شامل طلا، نقره، نفت، گندم و ...؛ پوشش تورم، گاهی نوسانی |
| 🟠 نقد (Cash / سپرده) | نقدشوندگی بالا، بدون ریسک ولی بازده پایین |
| 🟣 املاک و مستغلات (Real Estate) | بازده پایدار، محافظ در برابر تورم، نیازمند نقدینگی بالا |
| 🔴 ارز دیجیتال (Crypto) | بازده بسیار بالا، اما نوسان و ریسک بسیار زیاد |
وقتی داراییهای متنوعی داشته باشید، کاهش ارزش یک دارایی ممکن است با افزایش ارزش دارایی دیگر جبران شود.
با ترکیب مناسب داراییها میتوانید بیشترین بازده را در برابر سطح مشخصی از ریسک کسب کنید.
ترکیب دارایی باید متناسب با افق سرمایهگذاری، میزان ریسکپذیری و اهداف شما باشد.
درصد هر کلاس دارایی از ابتدا تعیین شده و فقط در صورت تغییر شدید، بازتنظیم میشود.
مثال: ۶۰٪ سهام، ۳۰٪ اوراق، ۱۰٪ طلا
با تغییر شرایط بازار، ترکیب دارایی نیز تغییر میکند.
فعالانه و نیازمند تحلیل روزانه یا ماهانه
موقتاً وزن یک دارایی را بالا یا پایین میبریم (مثلاً وقتی انتظار رشد بازار طلا داریم، وزن طلا را افزایش میدهیم).
داراییها را بر اساس اهداف مختلف (مثل خرید خانه، بازنشستگی، آموزش فرزند) جدا میکنیم.
| تیپ سرمایهگذار | سهام | اوراق | طلا | نقد |
|---|---|---|---|---|
| ریسکگریز (محافظهکار) | ۲۰٪ | ۵۰٪ | ۲۰٪ | ۱۰٪ |
| متعادل | ۵۰٪ | ۳۰٪ | ۱۵٪ | ۵٪ |
| ریسکپذیر (تهاجمی) | ۷۰٪ | ۱۵٪ | ۱۰٪ | ۵٪ |
باید با تورم هماهنگ باشد؛ مثلاً داراییهایی مثل طلا یا املاک، در برابر تورم محافظت میکنند.
باید متناسب با سن و زمانبندی سرمایهگذاری باشد.
تنوع داخلی هم مهم است؛ مثلاً فقط داشتن چند سهم از یک صنعت، تنوع محسوب نمیشود.
نرمافزارهایی مانند Portfolio Visualizer، Excel، Morningstar
زبانهای برنامهنویسی مثل Python با کتابخانههای pandas, numpy, matplotlib, PyPortfolioOpt
مشاوران مالی یا شرکتهای سبدگردان
ترکیب دارایی هوشمندانه مهمترین عامل در موفقیت بلندمدت سرمایهگذاری است. حتی سرمایهگذارانی که تحلیلگر حرفهای نیستند، با انتخاب یک ترکیب دارایی متعادل و تنوعیافته میتوانند در برابر ریسکهای شدید بازار محافظت شوند و بازده قابل قبولی بهدست آورند.